Der Ursprung sowohl des Begriffs “Investment” als auch “Investition” lässt sich aus dem lateinischen Wort “investire” ableiten. Der Begriff “investire” steht in der direkten Übersetzung für “einkleiden” oder “ausstatten“. Insbesondere aus der Übersetzung von “ausstatten” lässt sich der Sinn der beiden Begriffe in der Finanzwelt ableiten. “Investieren” beschreibt den Prozess, ein Unternehmen mit externem Kapital “auszustatten“, zum Beispiel durch eine direkte Kapitaleinlage oder durch den Kauf von Aktien, Anleihen oder anderen Wertpapieren.

Neben Tagesgeld, Festgeld und Sparanlagen kommen auch der Kauf von Investmentfonds, Immobilien(fonds), Edelmetallen oder Aktien in Betracht. Grundsätzlich eignen sich Investitionen in Sachwerte (Aktien, Aktienfonds, Immobilien) als Mittel gegen die Inflation. Investieren ist dem Sparen insofern ähnlich, als dass man auch hierbei Geld für die Zukunft zur Seite legt. Allerdings mit dem Ziel, für das höhere Risiko entsprechend belohnt zu werden – und zwar in Form von Renditen.

Unter Vermögensberatung versteht man im Allgemeinen die Anlageberatung rund um das gesamte Vermögen eines Kunden. Es werden hier Ratschläge rund um die Finanzierung und Investition des Geldes des Kunden gegeben, um das optimale Ergebnis zu erreichen und Kundenwünsche und -präferenzen zu berücksichtigen.

Unter Anlageberatung versteht man im Bankwesen eine Beratung, die den Bankkunden über die Risiken und Chancen der verschiedenen Finanzprodukte aufklären soll und dabei die persönlichen und wirtschaftlichen Verhältnisse des Kunden berücksichtigt.

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis beschreibt das Verhältnis von aktuellem Börsenkurs zur Dividende einer Aktie oder mathematisch: Kurs einer Aktie geteilt durch Gewinn pro Aktie

Direktbanken sind Kreditinstitute, die Bankgeschäfte ohne eigenes Filialnetz betreiben und dabei meist keinen persönlichen Kontakt zu ihren Kunden benötigen. Sie stellen somit das Gegenmodell zu den Filialbanken dar.