Wie finde ich einen seriösen Honorarberater?
Wer seine Geldanlage und Altersvorsorge nicht allein regeln möchte oder auch nicht kann, braucht einen Berater. Doch wie finde ich einen seriösen, echten und vertrauenswürdigen Honorarberater?
Das Netz ist voll davon, KI (Beispiele: ChatGPT, Gemini, Google AI) kann auch helfen! Doch welcher Link ist wirklich vertrauenswürdig, welcher Inhalt, von den vielen, richtig oder falsch, was ist wahr, was ist fake…Für den Laien oft sehr schwer zu beurteilen. Umso wichtiger ist es die Websites und deren Inhalt kritisch zu hinterfragen und auf deren Wahrheitsgehalt hin zu überprüfen.
Hier ein Leitfaden, um sich in dem riesigen Dschungel aus Angeboten und Versprechungen zurecht zu finden, und letztendlich einen für Sie passenden, echten unabhängigen, offiziell anerkannten Honorarberater zu finden!
Leitfaden:
Wo finde ich eine kompetente, vertrauenswürdige Honorarberatung?
Wir geben Ihnen einen kurzen Überblick darüber, worauf es zu achten gilt (ohne Anspruch auf Vollständigkeit).
Die offizielle Zulassung entscheidet über die Vertrauenswürdigkeit.
Zulassung und offizielle Register sowie Verzeichnisse überprüfen:
- Für den Geldanlagebereich §34 h GewO Honorar-Finanzanlagenberater
- Im Impressum auf der Website des Beraters nachschauen
- Bei der IHK auf der Website prüfen
- Der Website von Prof. Hartmut Walz – Honorar-Finanzanlagenberater nach §34 h GewO Liste
- Dem Verbund deutscher Honorarberater – Honorarberater-Register (VDH)
Qualitätsmerkmale prüfen:
Ein seriöser Honorarberater zeichnet sich durch folgende Punkte aus:
- Kostenstruktur hinterfragen und überprüfen
- Offenlegung und Transparenz aller Kostenblöcke
- Kosten für die Beratung
- Kosten für Anlageprodukte
- Kosten für Banken und Transaktionen
- Keine Provisionen (striktes Annahmeverbot)
- Offenlegung und Transparenz aller Kostenblöcke
- Erstgespräch in Anspruch nehmen und potentielle Zusammenarbeit ausloten
- Anlagephilosophie erfragen – legt der Honorarberater Wert auf Diversifikation oder werden Spekulationen/Anlagetipps in den Vordergrund gestellt?
- Wie sieht die ideale zukünftige Zusammenarbeit aus? Vermögensbetreuung, regelmäßiger Abgleich des Finanzplans, Überprüfung des Risikoprofils, Rebalancing
- Vermittelt der unabhängige Finanzberater solides Basiswissen über Finanzthemen, um bessere Entscheidungen zu Geldgeschäften und für den Vermögensaufbau zu treffen oder vermittelt er nur Produktwissen mit Produkthighlights, um den Verkauf zu forcieren?
- Kundenbewertungen lesen und überprüfen
- Gibt es welche? Wenn ja, wie gut fallen diese aus?
- Sind die Rückmeldungen glaubwürdig?
- Erfahrungsberichte über Menschen in einer ähnlichen Lebenssituation vom Honorar-Finanzanlagenberater einholen
- Im Gespräch mit dem Honorarberater konkret nach ähnlichen Herausforderungen anderer Mandanten fragen
- Lösungsvorschläge des Honorarberaters kritisch hinterfragen – passen diese zu meinen aktuellen Lebensumständen
Am Ende zählt neben den aufgeführten Komponenten vor allem Vertrauen und eine durchdachte und gut geplante Anlagephilosophie. Denn die nächste Krise kommt bestimmt und dann benötigen Sie einen seriösen Honorarberater mit Struktur, Klarheit und Weitblick.
